Como saber quais ações são boas para comprar?

Uma das maneiras mais eficazes pela qual uma pessoa pode construir riqueza a longo prazo é investir em ações.

Quando você possui uma ação, você possui parte de uma empresa pública. E quando essas empresas se saem bem, os investidores ganham dinheiro. De fato, as ações são consideradas essenciais para quem procura economizar para a aposentadoria ou alcançar outras metas financeiras de longo prazo.

É possível investir em grupos de ações por meio de veículos como fundos mútuos ou fundos negociados em câmbio. Mas você também pode considerar investir em ações de empresas individuais. Existem mais de 4.000 empresas negociadas publicamente nas duas maiores bolsas de valores da América.

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Mas como você sabe se vale a pena investir uma ação? O que torna uma ação boa ou ruim?

Aqui estão nove coisas a considerar.

1. Preço para comprar ações

A primeira e mais óbvia coisa a se olhar com uma ação é o preço. Quanto custará comprar uma parte desta empresa?

Agora, é importante observar que os preços só devem ser vistos no contexto. Muitas empresas “dividem” as ações assim que atingirem um certo nível, reduzindo assim o preço, mas aumentando o número de ações disponíveis. Outras empresas nunca se dividem, portanto, uma única parte pode custar várias centenas de reaisou mais.

Mas o preço – especialmente quando comparado a preços históricos – determinará quantas ações você pode comprar com o dinheiro que possui. Quando você avalia as ações, saber o preço das ações e o histórico delas o ajudará a determinar se você está obtendo um bom valor ao comprar.

2. Recomendações de compra de ações só vem se houver crescimento da receita

Os preços das ações geralmente só aumentam se uma empresa estiver crescendo. E uma das poucas maneiras pelas quais uma empresa pode crescer é aumentar sua receita. A receita é frequentemente chamada de “linha superior” e é um indicador importante sobre se uma empresa foi bem-sucedida. É importante não olhar para a receita isoladamente.

Em vez disso, observe o aumento ou diminuição da receita de um quarto para o próximo e um ano para o outro. Uma linha de tendência positiva é um bom presságio para o preço das ações, mas se a receita for plana ou declinante, é importante descobrir por que antes de investir.

3. Considere os ganhos por ação

Quanto dinheiro a empresa tem sobras no final de cada trimestre? Pegue esse número, divida -o pelo número de ações que ele vendeu e você obtém o número de ganhos por ação. Por exemplo, se uma empresa ganhou R$40 milhões em lucros no ano passado e possui 24 milhões de ações, o ganho por ação é de R$1,66.

O EPS, ou número de ganho por ação pode ser um guia dos preços das ações, pois os investidores geralmente não querem pagar em excesso por uma ação. Geralmente, quanto maior o EPS, melhor é a forma em que a empresa está.

Mas muitas vezes há debate sobre o melhor alcance para o EPS, e as empresas podem manipulá-lo comprando ações de volta, aumentando assim o EPS sem realmente aumentar os lucros.

As ações devem ser devidamente avaliadas para escolher os melhores resultados para sua carteira. (Imagem: Pinterest)

4. Rendimento de dividendos de ações

Muitas empresas retornarão uma parte de seus ganhos aos acionistas. Os investidores podem obter um pequeno pagamento por cada ação que possuem, conhecida como dividendo.

Muitas empresas saudáveis ​​emitirão bons dividendos a cada trimestre e a receita a partir disso pode superar os juros que você obteria de uma conta bancária normal. Assim, os estoques de dividendos são populares entre os investidores que procuram renda adicional, bem como o crescimento das ações.

É fácil procurar empresas com os mais altos dividendos e você também pode procurar rendimento de dividendos, que é o dividendo dividido pelo preço das ações. Se uma empresa manteve ou aumentou seu dividendo, isso é um sinal de que está em pé de pé. Um corte para dividendos geralmente é um mau sinal.

Algumas das empresas públicas mais conceituadas foram designadas como “aristocratas de dividendos” por distribuir e aumentar seu dividendo por pelo menos 25 anos consecutivos.

Vale a pena notar que muitas boas empresas não distribuem dividendos porque preferem investir o dinheiro de volta aos negócios. E muitas empresas, como serviços públicos, oferecem dividendos porque não podem oferecer um grande crescimento no valor da ação.

5. Capitalização de mercado

Maior nem sempre é o melhor, mas se você deseja investir em uma ação que ofereça um crescimento constante sem muita volatilidade, as maiores empresas geralmente são sua melhor aposta. O valor de mercado de uma empresa é essencialmente o valor de todas as suas ações.

As empresas com grandes limites de mercado geralmente são grandes e diversificadas o suficiente para evitar serem afetadas por uma única peça de más notícias. Pense em gigantes como Procter & Gamble, Coca-Cola ou ExxonMobil-empresas boas e sólidas que ofereceram décadas de retornos sólidos.

6. Preços históricos das ações

Todas as empresas passam por remendos difíceis. Mas se você estiver investindo a longo prazo, precisará fazer mais do que analisar um relatório de ganhos de uma única empresa ou desempenho atual de preço. Olhar para retornos de cinco anos, 10 anos e até 15 anos dará a você uma noção de se uma empresa pode suportar trechos difíceis.

Os retornos históricos não são uma garantia de desempenho futuro, mas, no mínimo, podem ser ilustrativos.

7. Relatórios de analistas sobre as ações da empresa

Muitas corretoras e bancos de investimento têm uma equipe de analistas de pesquisa que emitem relatórios e recomendações sobre ações individuais. Frequentemente, esses relatórios vêm com classificações “Compre” ou “Venda”, com base no julgamento dos analistas sobre o preço e as finanças das ações de uma empresa. É importante observar que os analistas geralmente discordam, por isso é melhor não confiar em um único relatório antes de escolher se investir.

8. A indústria da empresa para analisar as ações

Geralmente é importante examinar não apenas uma ação, mas o setor em que a empresa opera. Ao fazer isso, você pode entender se um certo tipo de negócio ou setor está lutando ou indo bem. Por exemplo, ao avaliar uma empresa como o McDonald’s, você deve olhar para todo o setor de fast food e restaurantes para entender como a população está comendo fora.

Olhar para uma ação nesse contexto ajudará você a entender se há influências positivas ou negativas que podem não se refletir imediatamente no preço das ações ou no balanço da empresa.

9. Principais indicadores econômicos para as ações

Não importa o quão difícil ele tente, uma empresa não pode controlar tudo o que pode afetar os negócios. A economia mais ampla da nação e do mundo pode desempenhar um papel enorme na saúde de uma empresa e seu desempenho em ações.

Coisas como preços do consumidor, a taxa de desemprego ou alterações nas taxas de juros podem impactar a maneira como uma empresa está se saindo independente de seus próprios negócios. Embora o mercado de ações e a economia sejam duas coisas separadas, elas estão muito ligadas.

Na maioria das vezes, quando a economia está indo bem, as empresas estão indo bem e o crescimento de compartilhamentos vem com isso. Da mesma forma, os preços das ações podem atrasar -se durante tempos econômicos ou tempos econômicos lentos de incerteza econômica.

Algo que ignoramos? O que você olha quando avalia uma ação? Compartilhe nos comentários seu conhecimento!

Sobre o autor

Crédito ou débito? Esta é uma pergunta quase sempre feita ao se pagar com cartão mas é uma questão também comum na vida de muitos brasileiros. Com mais de 300 horas em cursos de finanças, empreendedorismo, entre outros, André formou-se em pedagogia e se especializou em educação financeira. Dá também consultorias financeiras e empresariais quando seus clientes precisam de ajuda e compartilha conhecimentos aqui neste site.

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